"英文标题：Financial Trust Product Risk Pricing Core Parameter Experiment Database
数据集概述
记录金融信托产品风险定价过程中涉及的核心参数实验数据，覆盖信托产品的基础特征、风险属性、定价模型变量等关键维度。数据按产品类型与风险等级分层组织，涵盖多个信托业务周期，颗粒度精确至单产品、单参数层级，支持风险定价模型的参数校准与验证。数据结构遵循金融风险建模领域的标准框架，参数定义符合监管规范与行业惯例，可直接用于模型开发与性能测试。该数据集是优化信托产品风险定价体系的基础资源，通过对核心参数的实验分析，可支撑信托机构提升定价准确性、完善风险防控机制，同时为监管部门研判行业定价合理性提供参考。
字段详情
数据集包含以下核心字段：
- trust_product_code：信托产品代码，标识单一信托产品的唯一编码，遵循信托行业统一编码规则
- credit_rating：产品信用评级，采用AAA至C的九级评级体系，反映产品的信用风险水平
- duration_days：产品期限，单位天，指信托产品的成立至到期的实际天数
- underlying_asset_risk_coeff：底层资产风险系数，无单位，范围0-1，量化底层资产的违约概率与流动性风险
- risk_premium_rate：风险溢价率，单位百分比，指为补偿风险而在无风险利率基础上增加的收益率
- model_predicted_price：模型预测价格，单位元，指通过风险定价模型计算的信托产品发行价格
适用场景
- 信托机构风险建模团队校准风险定价模型参数，提升产品定价的准确性与合理性
- 金融监管部门分析行业信托产品定价的风险溢价水平，评估定价机制的合规性
- 金融研究机构开展信托产品风险定价机制的学术研究与模型对比实验
- 信托产品销售团队向投资者披露产品风险定价的核心逻辑与参数依据
- 金融科技公司开发信托产品智能定价系统的训练与测试数据"
