数据集概述
本数据集收录了全球七大主要央行的基准利率历史数据，时间跨度从1970年至2025年，涵盖56年的利率变化轨迹。数据集为时间序列格式，记录了各央行在不同时期的货币政策调整情况，为金融分析、经济研究和政策制定提供重要参考依据。
字段定义
date：数据记录日期，格式为YYYY-MM-DD，标识利率政策生效或调整的具体日期
federal_reserve_system：美国联邦储备系统基准利率，单位为百分比，数值范围0.25%-11.5%
european_central_bank：欧洲央行主要再融资利率，单位为百分比，数值范围0.0%-4.75%
swiss_national_bank：瑞士国家银行政策利率，单位为百分比，数值范围-0.75%-2.75%，包含负利率政策时期
bank_england：英格兰银行基准利率，单位为百分比，数值范围0.1%-17.0%
reserve_bank_australia：澳大利亚储备银行现金利率，单位为百分比，数值范围0.1%-19.93%
bank_japan：日本银行政策利率，单位为百分比，数值范围-0.1%-0.5%，反映长期宽松政策
bank_brazil：巴西央行基准利率，单位为百分比，数值范围2.0%-15.0%
数据特征
时间范围：1970年1月1日至2025年8月30日，总计1443个数据点
数据频率：非固定频率，主要记录央行政策调整时点
缺失值情况：整体缺失率65.78%，主要原因为各央行成立时间不同及数据收集起始时点差异
数据覆盖度：英格兰银行数据最为完整（缺失率52.5%），瑞士国家银行数据相对稀少（缺失率90.5%）
重复记录：存在1442条重复记录，需在分析前进行数据清洗
数据来源
数据来源于各国央行官方网站及国际金融机构公开发布的利率信息，确保数据的权威性和准确性。数据收集遵循标准化处理流程，统一采用百分比单位表示。
适用场景
货币政策研究：分析各国央行政策倾向和周期性特征
国际金融比较：研究不同经济体利率政策的协调性和差异性
经济周期分析：结合利率变化识别经济周期和金融危机时期
投资决策支持：为固定收益投资和外汇交易提供基础数据
学术研究：支持宏观经济学、货币经济学相关课题研究
风险管理：评估利率变动对金融机构和企业的潜在影响
