"英文标题：China Trust Product Yield and Redemption Timing Statistics Database
数据集概述
记录国内信托市场各类信托产品的预期收益率与实际兑付率的时序变化，涵盖集合信托、单一信托等主要产品类型的收益率披露与兑付执行情况。数据按月度或季度周期组织，覆盖国内主流信托机构的核心产品，跨越多轮市场周期与监管政策调整阶段。颗粒度精确至单产品、单机构、单周期层级，支持对信托产品收益表现的跨时间、跨类型对比分析。数据口径遵循金融监管机构的信托统计标准，字段定义清晰，可直接用于收益表现归因与兑付风险研判。该数据集是理解国内信托市场收益水平与履约情况的基础资源，信托产品的收益与兑付表现直接影响投资者决策、机构资产配置及监管政策评估，对信托公司优化产品设计、投资者进行风险定价、监管部门监测市场稳定性均具有核心价值，长时序数据还可用于验证收益与兑付的周期特征及与宏观经济指标的关联性。
字段详情
数据集包含以下核心字段：
stat_period：统计周期，格式YYYY-MM或YYYY-Qn，指收益与兑付数据的统计时段trust_product_type：信托产品类型，标识集合/单一/财产权等产品类型，口径参考信托业协会分类标准expected_yield_rate：预期收益率，单位百分比，指信托产品发行时披露的年化收益区间中值actual_redemption_rate：实际兑付率，单位百分比，指统计周期内完成兑付的产品规模占比trust_institution_code：信托机构代码，标识发行产品的信托公司，由监管部门统一编制product_duration：产品期限，单位月，指信托产品的约定存续周期
适用场景
- 信托公司对标行业收益水平，优化新发产品的预期收益率定价策略
- 个人/机构投资者评估信托产品的收益兑现能力，制定资产配置决策
- 信托业监管部门监测市场整体兑付风险，评估监管政策的实施效果
- 金融分析师研究信托产品收益与兑付的周期特征及宏微观影响因素
- 第三方评级机构构建信托产品风险评级模型的核心数据输入"
